В банке "Экспресс" в Дагестане выявлены фиктивные вклады на 7 млрд рублей
Фиктивные вклады, не подкрепленные кассовыми документами, выявлены в ходе формирования реестра обязательств банка "Экспресс" (Махачкала) перед вкладчиками, сообщает корреспондент ИА REGNUM со ссылкой на официальное сообщение на сайте госкорпорации "Агентство по страхованию вкладов".
"Операции с признаками формирования фиктивной задолженности банка перед вкладчиками осуществлялись с целью хищения средств фонда, обязательного страхования вкладов. Эти операции в основном совершены в последние дни декабря 2012 года путем фиктивного отражения в учете крупных сумм, якобы внесенных во вклады и на счета в банке. При этом кассовые и иные первичные документы бывшим руководством банка представителям временной администрации Банка России не переданы", - говорится в сообщении корпорации.
В связи с этим принято решение не включать обязательства банка перед физическими лицами по таким операциям в реестр страховых выплат без проведения детального анализа всех обстоятельств их возникновения, в том числе с привлечением правоохранительных органов.
АСВ отмечает, что добросовестные (реальные) вкладчики банка "Экспресс" составляют более 90% от общего числа лиц, в отношении которых в учете банка на дату отзыва лицензии отражены обязательства по вкладам.
Как уточнил представитель АВС, фиктивные вклады, обнаруженные в махачкалинском банке "Экспресс", составляют семь миллиардов рублей, пишет газета "Ведомости финансы". Фиктивные обязательства не стали включать в реестр. Выплаты реальным вкладчикам оценены в 3,52 миллиарда рублей. Компенсации будут выплачиваться через северокавказское отделение Сбербанка.
Согласно реестру обязательств банка, за выплатой страхового возмещения на сумму около 3,52 миллиарда рублей могут обратиться вкладчики, большая часть которых проживает в Республике Дагестан. Из указанной суммы вкладчикам, проживающим в Московском регионе, планируется выплатить 53 миллиона рублей, в Ставропольском крае - 23 миллиона рублей, в Астраханской, Волгоградской, Ростовской областях пройдут выплаты в совокупности на 18,7 миллиона рублей.
Напомним, как ранее сообщало ИА REGNUM, приказами Банка России у кредитной организации акционерный коммерческий банк "Экспресс" с 21 января 2013 года отозвана лицензия на осуществление банковских операций и назначена временная администрация по управлению данной кредитной организацией. С 30 декабря минувшего года Центробанк ограничил деятельность "Экспресса" на проведение ряда операций. А до этого в конце ноября 2012 года ходили слухи об отзыве лицензии, которые официально не подтвердились. В свою очередь, сотрудники банка эту акцию назвали "информационной атакой".
31 января текущего года регулятор сообщил об обнаружении признаков операций, проводимых с целью хищения средств Фонда обязательного страхования вкладов (ФОСВ).