Не хватает прав доступа к веб-форме.

Записаться на семинар

Отмена

Звездочкой * отмечены поля,
обязательные для заполнения.

Как определить свою систему среди чужих? Тренинг системного мышления

Я понимаю, что через яркие заголовки СМИ привлекают больше читателей.

Ничего личного - только бизнес.

Однако есть события, которые сами по себе ничего ужасного из себя не представляют до той поры, пока средства массовой информации нет напишут что-то вроде «С 10 января все наличные и безналичные операции граждан под пристальным контролем».

Поэтому снова про 115-ФЗ, а точнее - про поправки, вступающие в силу уже 10 января 2021 года:

1. Банки будут контролировать все операции с наличными в сумме 600 тыс. руб. и более.

А как было раньше?
Контролю подлежали только операции, которые не обусловлены хозяйственной деятельностью, и в основном это были операции свыше тех же 600 тыс. руб.
То есть изменилось только одно: зафиксирована сумма в 600 тыс. и теперь не избранные операции, а по сути все операции можно и нужно контролировать.
Основным критерием отбора остается по-прежнему странный термин "подозрительные". Господин Аксаков как идейный вдохновитель всех инициатив в финансовой сфере, никак не оторвется от этого термина и вкладывает в него всё что удобно банкам.

2. Перечень операций, подлежащих обязательному контролю, дополнили новыми операциями. Под контроль попадут почтовые переводы на сумму более 100 тыс. руб, лизинговые платежи сверх 600 тыс. руб. По гособоронзаказу нижний лимит контроля теперь 10 млн. руб.

А как было раньше? Эти операции не подлежали контролю (кроме гособоронзаказа - он был с 50 млн руб.).

3. Сделки с недвижимостью будут контролироваться, если они совершены на сумму свыше 3 млн. руб.

А как было раньше? ранее подлежали контролю только те сделки, по которым зарегистрирован переход право собственности, теперь будут контролировать все.

4. Стучать в РФМ будут по-новому с марта 2022 года.
При выявлении подозрительных операций
банк будет сообщать в РФМ не только о самих таких операциях, но и о других действиях клиента, которые связаны с этими операциями.

*федеральный закон от 13.07.2020 за № 208-ФЗ.

Как это повлияет на нашу жизнь?

1. Тарифы банков изменятся. И не в меньшую сторону.
2. Снимать наличные в сумме свыше 600 тыс. рублей за раз будет негуманно по отношению к своему бизнесу (хотя и сейчас такой экстрим могут позволить себе не многие отважные).
3. В платежах лучше сразу указывать наименование товара, работы, услуги, номер документа и его дату, обосновывающие платеж.
4. Наличные станут дороже.

Мнение редакции сайта и коллектива НИСИПП может не совпадать с мнением автора.

Учебник "Национальная экономика"

Поделиться

Подписаться на новости