Не хватает прав доступа к веб-форме.

Записаться на семинар

Отмена

Звездочкой * отмечены поля,
обязательные для заполнения.

Как определить свою систему среди чужих? Тренинг системного мышления

Криминальная экономика-2009. Обзор результатов последних исследований о состоянии криминальной экономики в условиях мирового финансового кризиса

Центр изучения новых вызовов и угроз при ПИГМУ

Подготовил А. Сухаренко
по материалам "Интерфакс", газет "Новые известия" и "Век", журнала "Эксперт"

В данном обзоре представлены результаты последних исследований о состоянии криминальной экономики в условиях мирового финансового кризиса.

Экономический кризис ломает устоявшиеся экономические тенденции в Европе. Впервые за 15 лет теневой сектор экономики ЕС начал расти. По прогнозу экспертов ОЭСР, прирост теневого сектора экономики 14 крупнейших стран ЕС в 2009 г. составит до 0,9%. Виноват в этом, конечно, экономический кризис. Растущая безработица на фоне высоких налогов вызовет рост числа нелегально занятых. Исследователи говорят, что это уже происходит: все больше европейцев подрабатывают на стройках по выходным. Плюс экономисты прогнозируют рост коррупции. Бизнесмены будут "договариваться" с чиновниками и полицией, чтобы поддержать свое дело на плаву.

Сейчас объем теневой экономики в целом по Европе оценивается на уровне 20% ВВП. На севере дела обстоят более-менее сносно. Объем теневой экономики Великобритании эксперты оценивают в 10% от ВВП, Германии - 14%, Франции - 16%. В скандинавских странах серый сектор составляет 9-15% ВВП. Чем южнее - тем хуже. Очевидно, это как-то связано с традициями и менталитетом. Так, в Италии и Испании "серый" сектор оценивается в 25% ВВП, а в Греции - 30-35%. Самая сложная ситуация в бывших соцстранах: в целом по Восточной Европе - до 40% ВВП, а на Украине - 57%.

Россия в ОЭСР не входит, поэтому в свое исследование она не включается. Однако по оценкам Росстата, объем теневой экономики РФ в 2008 г. составлял около 20% от ВВП.

Российские управленцы считают, что в недалеком будущем корпоративную Россию захлестнет волна мошенничеств. Как следует из результатов исследования компании "Ernst & Young", проведенного в 22 странах Европы, эпидемия откатов" ждет все страны ЕС, но отечественные менеджеры оказались пессимистичнее своих западных коллег. В России гораздо большее число менеджеров ожидает всплеска мошенничеств - 65%. Сильнее россиян беспокоятся по поводу "корпоративной коррупции" в будущем только в четырех странах: в Греции (76%), Венгрии (68%), на Украине (67%) и в Турции (67%).

Географическое положение или относительное экономическое благополучие незначительно влияют на ожидания роста числа мошенничеств в различных странах Европы. Экономический спад носит глобальный характер, и мошенничество также является международной проблемой.

Согласно опросу, самыми существенными факторами роста риска мошенничеств являются изменения условий ведения бизнеса (33%) и несфокусированность менеджмента организации на вопросах противодействия мошенничествам (31%). Первый фактор оказался более значимым для респондентов из Западной Европы - 36% (против 28% в Восточной Европе). Второй фактор важнее для Центральной и Восточной Европы (его указали 39% опрошенных, против 25% в Западной Европе).

При этом, только 43% респондентов в Западной Европе и 45% в Центральной и Восточной Европе отметили, что усилия их компаний в отношении борьбы с мошенничествами возросли. 36% участников опроса отметили, что в политике компаний ничего в этой части не изменилось, а 7% респондентов заявили, что в их компаниях вопросу борьбы с мошенничествами стали уделять меньше внимания.

На вопрос о том, управляет ли руководство компании рисками корпоративных мошенничеств, в целом в Европе утвердительно ответили 67%. Из них 43% заявили, что обычно топ-менеджмент уделяет этому внимание, а 24% сказали, что это происходит всегда, а еще 16% опрошенных сообщили, что время от времени руководство возвращается к этим вопросам. В России 44% респондентов выразили уверенность в том, что руководство держит руку на пульсе в отношении корпоративных мошенничеств.

Исследование выявило явную тенденцию роста терпимости сотрудников компании к возможному неэтичному поведению руководства в период кризиса по всей Европе. По мнению половины опрошенных, такое поведение приемлемо в период кризиса. Как выявило исследование, самый популярный способ получения контрактов и сохранения бизнеса - взятка (25% опрошенных заявили, что это возможно). В России этот показатель выше - 44%. По толерантному отношению к взяткам Россия стоит в одном ряду с Турцией (53%), Чехией (43%) и Испанией (38%). При этом на вопрос о том, кто в компаниях представляет наибольшую опасность в плане возможных корпоративных мошенничеств, 42% респондентов ответили, что именно топ-менеджеры, а 25% - что менеджеры среднего звена. Примечательно, что в отношении профессиональной честности топ-менеджеров российские участники опроса проявили большую критичность, чем в Европе. Только 14% из них ответили, что их руководство всегда поступает честно и избегает мошенничеств. Ниже этот показатель только в Чехии (13%) и Франции (12%). Исследование показало, что из-за низкой степени доверия к высшему руководству рядовые сотрудники российских компаний ценят корпоративную культуру гораздо меньше, чем их коллеги в Европе. Только 15% российских участников опроса (против 40% в Европе) заявили, что корпоративная культура является фактором противодействия корпоративным мошенничествам. В целом же в России, как и в Европе, основным способом борьбы с корпоративными мошенничествами назвали проведение внешнего и внутреннего аудита (54 и 68% соответственно).

Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) в I квартале 2009 г. провела более 4 тыс. финансовых расследований в рамках борьбы с отмыванием преступных доходов. Это почти в 2 раза выше, чем за аналогичный период прошлого года, говорится в пресс-релизе службы. В рамках противодействия финансированию терроризма было проведено более 200 расследований.

За указанный период в Росфинмониторинг поступило более 3,5 тыс. запросов от правоохранительных органов, что на 30% превышает показатель января-марта 2008 г. Правоохранительные органы возбудили более 1,3 тыс. уголовных дел при участии или по материалам Росфинмониторинга (в первом квартале 2008 г. - порядка 670 дел), из которых по 35 делам вынесены судебные приговоры.

Всего за первый квартал Росфинмониторинг получил порядка 1,5 млн. сведений от подотчетных организаций по операциям с денежными средствами и иным имуществом на общую сумму более 16 трлн. рублей.

Чем же обусловлена такая повышенная активность "финансовых разведчиков" в I квартале? По словам руководителя Росфинмониторинга Ю. Чиханчина, подобная динамика связана с мировым экономическим кризисом. "В условиях финансовой нестабильности обострились многие преступные тенденции и появились новые мошеннические схемы", - заявил он. В настоящее время преступные капиталы на глобальном уровне все чаще используются для кредитования частного бизнеса. На фоне многочисленных банкротств банков по всему миру преступники вовлекают в криминальные схемы отмывания денег небанковские финансовые институты.

Ранее начальник управления Росфинмониторинга Г. Бобрышева отмечала, что с начала кризиса увеличился переток безналичных расчетов в менее контролируемый наличный оборот. "Происходит рост оборота наличности, с которой в значительной степени связано существование и воспроизводство теневого сектора", - сказала она.

Вместе с тем, "финансовые разведчики" похвалили российские банки, которые обязаны предоставлять в Росфинмониторинг информацию о подозрительных операциях своих клиентов. Глава службы отметил стремление российских банков минимизировать риски в условиях мирового финансового кризиса и более тщательно соблюдать процедуры внутреннего контроля.

Увеличение попыток со стороны преступных элементов уйти в "нал" не говорит об увеличении обналичивания через банки. "Банки стараются внимательно относиться к подозрительным операциям, которые пытаются провести их клиенты", - сказал он, отметив, что от банков стало поступать больше информации по подозрительным сделкам, которые они выявляют в рамках внутреннего контроля.

Более того, поскольку провести подозрительные операции через банки становится все сложнее, просматриваются тенденции по перемещению "серых" и незаконных схем из банковского сектора в другие секторы. "Происходит выдавливание услуг по обналичиванию из банков во внебанковскую сферу, в частности, наблюдается всплеск операций через фиктивные ломбарды, которые предоставляют услуги по обналичиванию денег", - отмечали ранее представители Росфинмониторинга.

Также отмечается рост "оффшорного транзита" - вывод финансовых средств из России на счета оффшорных компаний, которые открыты в кредитных организациях третьих стран. Традиционные маршруты движения средств из России в оффшорные юрисдикции пролегают через страны Балтии, США, Швейцарию, Кипр и ряд других государств.

А пока ведомство заявляет, что борется с "оффшорным транзитом", услуги по "перебрасыванию" рублей в валюту за пределы страны рекламируются в ведущих изданиях России.

Согласно исследованию ассоциации производителей программного обеспечения (BSA), использование пиратского программного обеспечения в России снизилось на 19% – с 87% в 2004 г. до 68% в 2008 г. При этом совокупный объем финансовых потерь, понесенных в прошлом году отечественной отраслью программного обеспечения в результате применения пиратских методов его выпуска и распространения, увеличился на 2% и составил 4,2 млрд. долларов.

Среди всех 110 государств, в которых проводилось исследование, уровень пиратства за 2008 г. снизился в 57 странах и при этом увеличился в 16 странах. Тем не менее, поскольку мировой рынок ПК рос значительно быстрее в странах с высоким уровнем пиратства, мировой уровень пиратства увеличился на 3% и составил 41% в 2008 г. В странах БРИК (Бразилии, России, Индии и Китае) этот уровень в совокупности составил 73%, что на 2% ниже, чем в 2007 г. При этом, самый высокий уровень пиратства в странах БРИК был зафиксирован в Китае (79%), а самый низкий — в Бразилии (58%). Уровень компьютерного пиратства на Украине в истекшем году вырос на 1% и составил 84%, что соответствует уровню 2006 г. Тем временем, страны с самым низким уровнем компьютерного пиратства остались прежними, как и в 2007 г.: США (20%), Люксембург (21%), Новая Зеландия (22%), Япония (21%). При этом, несмотря на снижения уровня компьютерного пиратства в США на 1%, потери тамошних правообладателей выросли до 9 млрд. долларов. Наивысший уровень пиратства показали в минувшем году Грузия (95%), Армения (92%), Бангладеш (92%), Зимбабве (92%), Молдова (90%), Азербайджан (90%) и Шри-Ланка (90%). Тогда как в странах Евросоюза этот уровень оказался равным 35% при денежных потерях в 13,9 млрд. долларов.

По мнению аналитиков BSA, основными факторами, повлиявшими на снижение уровня использования нелицензионного ПО, являются: программы по легализации и образовательные инициативы, проводимые государством и правообладателями, гармонизация российского законодательства с положениями основных международных договоров по интеллектуальной собственности, развивающаяся практика правоприменения и активная позиция правоохранительных органов по защите объектов интеллектуальной собственности и пресечению нарушений авторского права, а также снижение уровня компьютерного пиратства среди продавцов и распространителей контрафакта. Положительное влияние на динамику уровня компьютерного пиратства в России также оказали такие факторы, как новые модели дистрибуции программного обеспечения, включая предварительную установку ПО на компьютерах, увеличение доли ноутбуков в общей структуре продаж персональных компьютеров.

Несмотря на позитивные сдвиги в сторону снижения уровня пиратского ПО, эксперты уверены, что сегодняшних мер по борьбе с нелицензионным ПО недостаточно. «В настоящее время борьба с пиратством ведется в основном запретительными мерами. По мере легализации бизнеса эффективность этих мер падает, - полагает глава российского представительства компании «Eset» А. Албитов.

Распространение Интернета повлечет за собой увеличение уровня компьютерного пиратства. Ожидается, что в течение ближайших пяти лет доступ к Интернету получат 460 млн. пользователей развивающихся стран. При этом максимальный рост будет наблюдаться среди индивидуальных пользователей и малого бизнеса, где зафиксирован наиболее высокий уровень пиратства по сравнению с крупными корпорациями и правительственными организациями.

Международная организация Transparency International (TI) представила исследование «Барометр коррупции в мире» за 2009 г. В прошлом году исследование не проводилось, так что это первый «Барометр», опубликованный в период экономического кризиса.

Ситуация с коррупцией в целом во всем мире не улучшилась. Политические партии и чиновничество остаются самыми коррумпированными структурами.

Для оценки коррумпированности отраслей в разных странах мира введена пятибалльная шкала коэффициентов: от 5 («очень коррумпирована») до 1 («совсем не коррумпирована»).

В России наибольший коэффициент (4,5) получили чиновники. 63% россиян считают бюрократию самым коррумпированным институтом в стране.

Суды, политические партии и депутаты разных уровней получили от россиян по 3,9 балла, но самым коррумпированным институтом их назвали только 8% и 9% россиян соответственно. Наименее подверженным коррупции институтом россияне назвали СМИ (3,5 балла).

В российском отделении TI считают, что «в эпоху экономического и финансового кризиса совершенно недопустимым представляется тот коррупционный налог, которым обложили граждан и бизнес нечистые на руку представители государственных органов». «Если в ближайшее время не будут предприняты конкретные действия по обузданию взяточничества на всех уровнях власти, вопрос о выживании в условиях кризиса российских граждан и российского бизнеса встанет еще более остро», – говорится в пресс-релизе TI.

В соседней Украине люди настроены куда пессимистичнее. Высокий балл коррумпированности (4,5) украинцы выставили судебной системе, чиновникам и парламенту, партии получили 4,4, а бизнес – 4,3.

В Грузии, наоборот, граждане особой коррупции не замечают (это считается одним из основных достижений президента Михаила Саакашвили). Худший балл (3,3) получила судебная система. В Молдавии самым коррумпированным сектором население считает бизнес (3,7), в Белоруссии – чиновников (3,7), в Армении и Азербайджане – суды (3,3 и 4,0).

Взяточничество во всем мире процветает, и каждый десятый человек в мире признался, что давал взятку за последний год. Чаще всего взятки берут представители правоохранительных органов.

За последний год 29% россиян были вынуждены дать взятку, чтобы получить услугу, которая им полагается по закону (17% в 2007 году). Лишь 7% российских граждан, столкнувшись с вымогательством взятки, посчитали необходимым обжаловать такое поведение государственных служащих.

30% россиян дали взятку милиции, 19% – работникам медицины, 16% – земельным службам, 14% – в сфере образования и 13% – судебной системе. 8% россиян заплатили взятки в объеме от 3 до 15 тысяч рублей, 7% – от 1 до 3 тысяч, 5% – менее тысячи рублей и по 3% от 15 до 30 тысяч рублей и более 30 тысяч рублей. У 10% россиян на взятки ушло от 1% до 10% семейного бюджета, а у 3% – более чем 20% семейного бюджета.

При этом лишь чуть более 20% граждан уверены, что если они заплатят взятку, они получат нужные услуги. «Взятка становится похожа не на дополнительный платеж за услуги, а на плату за всего лишь возможность «пообщаться» с тем или иным должностным лицом», – говорят в российском отделении Transparency.

Среди стран с наибольшим числом людей, дающих взятки, – Армения, Азербайджан, Камбоджа, Ирак и Сьерра-Леоне. В России 31% респондентов признались, что давали взятки. Особняком на фоне остальных постсоветских стран стоит Грузия. Там, как и в Норвегии, Исландии и США, взятки в прошлом году дали только 2%.

«Transparency» выражает беспокойство, что уровень взяточничества является очень высоким и к тому же с 2005 г. вырос. Кроме того, очень немногие сообщают о требовании взяток в правоохранительные органы.

Население не ожидает улучшения ситуации с коррупцией. В «Transparency» связывают это, среди прочего, и с экономическим кризисом.

56% всех респондентов в разных странах оценили политику своих правительств по борьбе с коррупцией как неэффективную. Наиболее лояльно к действиям властей настроены жители Африки (в Нигерии, напр., эффективными меры сочли 71%).

В России, несмотря на то, что президент Дмитрий Медведев провозгласил борьбу с коррупцией своей главной задачей, иллюзий не питают. 22% считают, что действия властей приносят положительный эффект, а 52% считают, что они неэффективны.

В ходе исследования «Барометр коррупции в мире-2009» было опрошено 73 132 человека в 69 странах мира с октября 2008 по февраль 2009 гг. В России опрос проводился по заказу Transparency International национальным отделением Gallup International в период с 19 по 26 ноября 2008 г. Согласно январскому опросу ВЦИОМ, россияне ставят коррупцию на четвертое место в перечне главных угроз для страны. Первенство среди проблем, которые в глазах россиян являются наиболее важными для страны, "удерживают" инфляция, рост цен и безработица (61%). В рейтинге угроз третью строчку занимает алкоголизм и наркомания (53%). Далее следуют коррупция и бюрократия (41%). В ноябре, по данным ВЦИОМ, самыми важными из задач, обозначенных в ежегодном послании президента РФ Федеральному собранию, россияне признали решительную борьбу с коррупцией (59%) и преодоление последствий мирового кризиса (56%).

Борьба с коррупцией находится под личным контролем Президента РФ Д. Медведева. Однако даже в период кризиса, когда эксперты прогнозируют, что масштабы коррупции будут только расти, поскольку объем бюджетных средств, выделяемых на антикризисные программы, увеличился, система контроля за их расходованием до сих пор остается не сформированной.

По данным Национального антикоррупционного комитета (НАК), объем коррупции в России варьируется от 240 до 300 млрд. долларов в год. Выводы были сделаны на основе анализа скрытых интервью респондентов, осведомленных о коррупционных схемах и размерах мздоимства в различных сферах жизнедеятельности. В структуре коррупции 40-60% составляет система откатов. Коррупция проявляется также в системе госзакупок, выделения различных квот.

Напомним, что в марте 2009 г. Росфинмониторинг объявил о своем плане антикоррупционных мер, согласно которому банки будут обязаны следить за финансовыми операциями, проведенными чиновниками и депутатами, а также их ближайшими родственниками. Эта мера будет касаться абсолютно всех операций, кроме оплаты коммунальных услуг и мобильной связи.

Пакет антикоррупционных законов вступает в силу с 2010 г., но уже сейчас ряд высших должностных лиц отчитались по новым правилам, указав, в том числе, и доходы жен и несовершеннолетних детей.

Первыми декларации о доходах обнародовали президент и премьер, указав также доходы жен и детей. Их примеру последовали министры и руководящий состав администрации президента. Со следующего года эта практика распространится на всех федеральных госслужащих, включая министров, депутатов, сотрудников Центризбиркома, аудиторов Счетной палаты, глав госкорпораций, а также претендентов на эти должности. По замыслу главы государства, подписанные им на днях 5 указов, обязывающие чиновников декларировать доходы, должны поставить барьер на пути коррупции.

Пакет указов регламентирует порядок представления госслужащими и членами их семей сведений о доходах, имуществе и обязательствах имущественного характера. Один из документов определяет обязательный набор сведений о доходах, который должны будут обнародовать чиновники. Это совокупный годовой доход - по основному месту работы и из иных источников; недвижимое имущество - его размер и страна местоположения; транспортные средства.

На сайтах госорганов будет публиковаться лишь этот набор сведений, хотя в кадровые и налоговые службы чиновниками предоставляется более подробная информация, включающая данные о банковских счетах, адрес нахождения недвижимости.

Пока демонстрация чиновниками содержимого своих кошельков не вызвала особого интереса у граждан. Как свидетельствует опрос ВЦИОМа, 53% россиян вообще ничего не знает о предоставленных чиновниками декларациях. Еще 34% опрошенных имеют некоторую информацию об этом, получив ее из СМИ, от родственников и друзей, но самих деклараций не видели. И лишь у 13% россиян декларации о доходах чиновников вызвали неподдельный интерес.

Как показало исследование, россиян более всего заинтересовала декларация президента Дмитрия Медведева - об этом сообщило 16% опрошенных. Чуть меньше привлекла внимание декларация председателя правительства Владимира Путина - 13% респондентов .

Прочие декларации россиян интересовали реже: 4% заинтересовались доходами лидера ЛДПР Владимира Жириновского, по 2% - мэра Москвы Юрия Лужкова и лидера КПРФ Геннадия Зюганова, по 1% - спикера Совета Федерации Сергея Миронова, губернатора Саратовской области Павла Ипатова, главы госкорпорации "Роснано" Анатолия Чубайса, губернатора Санкт-Петербурга Валентины Матвиенко, а 64% граждан затруднились назвать заинтересовавшие их декларации.

Большинство россиян (70%), ознакомившихся с декларациями, не доверяют предоставленным чиновниками данным о доходах. Чаще об этом сообщают сторонники КПРФ (85%), жители столиц и крупных городов (74-77%), малообеспеченные (73%). Для многих чиновничьи декларации выглядят просто отпиской. Судя по всему, граждане убеждены, что существует масса способов скрыть часть доходов и имущества, скажем, оформив их на более дальних родственников, чем супруг или дети.

Вполне заслуживающими доверия декларации госслужащих считают 17% опрошенных. Это, как правило, сторонники "Единой России" (20%), жители средних городов (21%) и высокообеспеченные респонденты (28%).

Отсутствие интереса к чужим доходам - главная причина, по которой граждане не интересуются декларациями чиновников. Ее назвали 34% респондентов. Еще 30% сообщили, что не знали, где можно ознакомиться с этими данными, а 29% не стали смотреть декларации, так как изначально убеждены в их недостоверности. Реже всего россияне ссылаются на сложность формата предоставленных данных для восприятия (5%).

Более половины россиян (57%) склоняется к мнению о необходимости опубликования деклараций в СМИ. В основном такого мнения придерживаются сторонники демократов (72%) и жители средних, малых городов и сел (58%). Им оппонирует 30% граждан, уверенных, что публиковать данные о доходах чиновников не стоит. Такое мнение высказывают сторонники КПРФ и ЛДПР (35% и 38% соответственно), а также жители столиц и крупных городов (33-34%).

По мнению руководителя фонда "Индем" С. Сатарова, в условиях финансового кризиса существенно возрастает опасность использования коррупционных схем теми чиновниками, которые привыкли брать взятки. "Кризис изменил психологию получателей взяток. В кризисных условиях чиновник, привыкший получать взятки, чувствует, некую неопределенность и стремится максимально активно использовать свой административный ресурс", - подчеркнул Сатаров.

По словам главы российского отделения «Transparency International» Е. Панфиловой, ситуация в борьбе с коррупцией в России отражает общемировую тенденцию и не имеет существенных отличий от того, что происходит на Западе. "Озабоченность в связи с ростом потенциальных возможностей для коррупции испытывают наши коллеги из многих стран, в частности, в США и Германии. Различия заключаются лишь в градусе озабоченности", - сказала Панфилова. По ее мнению, ожидать максимальных результатов от декларированных в России мер борьбы с коррупцией можно при условии усиления общественного контроля.

За рубежом

Итальянская ассоциация "Legambiente" по охране окружающей среды представила ежегодный доклад "Экомафия-2009", в котором раскрыла некоторые подробности о бизнесе экологической мафии в Италии. Оказалось, что в период экономического кризиса, когда большинство компаний оказывается в убытке, а то и вовсе разоряется, организация под условным названием "экологическая мафия" только увеличивает свой оборот.

По подсчетам итальянских экологов, по сравнению с 2007 г. он увеличился более чем на 10%, с 18 млрд. до более 20,5 млрд. евро в 2008 г. Причем больше всего увеличились доходы от трафика вредных и ядовитых отходов - с 4,5 млрд. до 7 млрд. евро в прошлом году. В 2008-м было зафиксировано 25 776 серьезных экологических нарушений - то есть около 70 в день! Больше всего нарушений зафиксировано в Кампанье [1] (область с административным центром Неаполь), следом за которой на "доске позора" второе и третье места занимают Калабрия и Сицилия.

Растет количество токсичных отходов, которые просто "исчезли". Если в 2005 г. их было 25 млн. тонн, то в 2006-м (последние данные есть только за этот год) 31 млн. тонн. Если сложить все эти "пропавшие" отходы в одном месте, то возникла бы гора высотой 3 100 м, что соизмеримо с вулканом Этна. Впрочем, по данным экологов, в этом бизнесе кроме Италии участвуют еще 12 стран.

Немалую прибыль приносит "экомафии" и строительство домов в тех местах, где это запрещено законом. Экологи подсчитали, что таких зданий в Италии построено около 28 тыс., а объем этого криминального бизнеса оценили в 2 млрд. евро.

По данным Legambiente, в экологическом бизнесе участвуют 258 мафиозных кланов. В прошлом году был арестован 221 член организованных преступных группировок, что на 26 человек больше - в 2007 г. арестовали 195 мафиози.

Представляя доклад, президент ассоциации Legambiente В. Децца подчеркнул: ""Экомафия" очень гибка, и у нее прекрасное чувство бизнеса. Она проникает во все секторы. Сейчас, например, нужно вести особый контроль за бизнесом, основанным на получении энергии из возобновляемых источников, кроме сельскохозяйственной деятельности и строительства".

Для справки: По подсчетам римского экспертно-консультационного центра Eurispes, Mafia Inc, как в Италии называют преступные синдикаты, заработала в 2008 г. 167 млрд. долларов, что составляет почти 8% ВВП страны. Около половины этой гигантской суммы дала торговля наркотиками. На долю ростовщических операций пришлись 17 млрд. долларов. Кредиты у мафии, считает Eurispes, прямо или косвенно получили примерно 180 тыс. итальянских бизнесменов и фирм.

Кризис в США сопровождается ростом финансовых преступлений, потери от которых раньше считались бы "немыслимыми", заявил директор ФБР Роберт Мюллер. Выступая в Экономическом клубе Нью-Йорка, он сообщил, что сейчас его ведомство расследует свыше 2400 случаев мошенничества, связанных с ипотекой. "Число таких преступлений за два года удвоилось и мы вынуждены были отрядить на их расследование в два раза больше агентов", - сказал Р.Мюллер.

Сейчас ФБР расследует почти 600 случаев мошенничества со стороны сотрудников частных корпораций и 1300 случаев афер с ценными бумагами. Наиболее ярким примером такого рода преступлений стала гигантская финансовая пирамида, организованная аферистом Бернардом Мэдоффом, обманувшим инвесторов примерно на 50 млрд. долл.

Помимо "беловоротничковой преступности", страну захлестывает коррупция среди государственных служащих. Сейчас ФБР расследует свыше 2500 подобных случаев. В последние два года за эти преступления были осуждены почти 1700 чиновников, сообщил Р.Мюллер.

По его словам, ФБР использует "весь набор имеющихся в его распоряжении средств расследования, чтобы установить ключевых игроков и ликвидировать крупные преступные сообщества". Для этой цели в рамках ФБР создана специальная "Группа реагирования на случаи мошенничества в корпоративном бизнесе". Входящие в нее специально подготовленные агенты готовы буквально с колес включиться в работу над особо сложными случаями в любой части страны.

Директор ФБР признал, что его ведомство активно задействует "возможности сбора оперативной информации для выявления тенденций" в сфере финансовой преступности. К одной из них он отнес "новую волну дел", включающих мошенничество и коррупцию при использовании бюджетных средств, выделяемых на помощь банкам и стимулирование экономики. По словам Р.Мюллера, ФБР сотрудничает "с самыми разными партнерами, чтобы установить, куда и на какие цели направляются деньги, чтобы предотвратить возможные проблемы".

Учебник "Национальная экономика"

Поделиться

Подписаться на новости